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有限会社エムズカンパニー § 生命保険代理業務
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適格年金制度のコンサルティング 401Kプランのご案内
確定給付企業年金法では、適格年金制度について、平成24年3月31日までに確定給付企業年金、確定拠出年金(401K)制度または中小企業退職金共済制度に移行するか、廃止するかのどちらかになります。
適格年金制度をやめた場合...、その後はどうするのか?
企業型確定拠出年金制度を導入する。
確定給付企業年金制度を導入する。
中小企業退職金共済制度に引渡しする。
生命保険の利用により退職金支払資金を準備する。
当社では適格年金制度のコンサルティングを致しております。
移行提案としての流れ... 以下の資料が必要です。
(資料1) 就業規則制度届(退職年金規定・退職金規定)
Check Point : 適年は退職金規定の内枠か? 定年退職のみ支給か?(資料2) 新企業年金保険契約協定書
(資料3) 適格年金決算書類(損益計算書・貸借対照表)
(資料4) 従業員名簿(生年月日・入社年月日・給与)
(資料5) 個人別解約返戻金額表(仮計算資料で可)
1〜 5の資料が入手できたら…
コンサルタントするためのExcel資料を作成
次の順序で経営者に説明
適年の現況について(概論)
御社の財政状況について
適年の移行先について
Excel資料にて最適案の提案
1回目の訪問で、コンサル(移行提案)まで可能です。
